2021.3月15日週 積み立て投信運用結果
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どうも木有(Kiari)です。
今週の運用結果です
目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方
積み立て投資運用結果
総投資額 2,233,710円
含み損益+527,514円(+23.6%)(先週比+23,949円)
今週の評価額 2,761,224円
先週の評価額 2,734,775円
です
雑感
今週も淡々と買い続けるのみ。
投信そのものはずっと自動積立なので淡々と買い続ける。
これは将来の厚生年金の代わり…
40代でのセミリタイアを考えると、退職してから厚生年金の積み立てが無くなって将来の年金額が減るはず。
iDeCoも買えるようになるけど、退職してからは収入が今より減る前提なので今のうちに淡々と積み立てます。
まだ、セミリタイアには遠いですが、そろそろセミリタイアゴールの具体的数値を試算していかないとダメですね。
ゴールが具体的になって、且つ結果が出る二つが重なってこそモチベーションも維持されるはず。
あと、先週新しいポートフォリオ紹介しましたが早速変えましたw
今月からTOPIXをやめて日経平均225インデックスを組み込んだんですが、例の日銀買い付けETFがTOPIX限定になったそうなのでTOPIXも買い続けることにしました。
ダメ投資家らしく日経225と折半にしてます。
どちらにせよ、淡々と買い続けることで20年先はきっと倍くらいに資産が増えているはずw
では、今日はこの辺で…
Kiariの積み立て投信のやり方
Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています
資金：月5万円の積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
投資額は積み立てNISAの上限を積み立てて、残りは一般の積み立て投信で投資しています。
ポートフォリオ
21年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今迄の全体の利回りを見て、バランス投信を減らして米国株と投信長期投資に向かないと言われているレバレッジ型を組み込みました。
補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想なだけです。 ← 信託報酬が安いものに一本化しています
銘柄選びの基本はそれぞれのタイプで手数料無料、自動積立可能、運用期間無期限、信託報酬が安いモノをランキングで検索して決めました。
銘柄と積立額(2018/8月に変更 21年の新しいポートフォリオは整理ができたら公開します)
| タイプ | 銘柄 | 一般投信 | 積み立て NISA |
積み立て額 | 比率 |
| バランス型投信 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） |
○ | ○ | 9,500 | 19％ |
| 三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド | – | – | – | – | |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ６資産均等型 | – | – | – | – | |
| 国内株式 インデックス型投信 |
大和－ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス | ○ | ○ | 4800 | 9.6％ |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | ○ | ○ | 4700 | 9.4% | |
| 国内株式 アクティブ型投信 |
レオス－ひふみプラス | ○ | ○ | 2,000 | 4％ |
| 米国株式 インデックス型投信 |
ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | ○ | ○ | 13,500 | 27％ |
| 米国株式 インデックス型 レバレッジ投信 |
大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００ | ○ | 3,500 | 7％ | |
| 外国株式 インデックス型投信 |
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス |
○ | 10,000 | 20％ | |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | ○ | 2,000 | 4％ |
～株式投資で使っている証券会社～
Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券
です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。
最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します
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