積み立て投信 運用結果 ’21年5月24日週
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どうも木有(Kiari)です。
先週の運用結果です
目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方
積み立て投資運用結果
総投資額 2,381,445円
含み損益+623,849円(+26.2%)(先週+51,090円)
今週の評価額 3,005,294円
先週の評価額 2,918,702円
です
雑感
最近は慢性的に体調が悪くなってきて、どうしても焦ってしまいます。
焦りが禁物なのはわかりつつも、今のペースでは体調が本格的にきつくなっていくペースに対して資産が増えるペースが間に合わない気がします。
もっと早くからやっておけばとどうしても思ってしまい、入社相当に…せめて、20代後半からでも始めていればもう少し余裕があったのにと思って今いつつ、焦ってギャンブルにならないようにと言い聞かせながら投資続けます。
今週もひたすら淡々と買い続けるます。
株価指数も戻ってきたので、下がっていた含み益も戻ってきています。まだクラッシュというほどの下げを体験していないのでレバレッジ投信の成績をどこまで期待して良いのかわかりませんが、今のところ数カ月で5%利回りならそれなりに期待して良いかと思っています。
今週は累計利回り26.2％となっています。
年利5％計算で運用8年目、年利7%計算で5年目相当の運用利回りです。
2017年からの運用開始で現在5年目なので、一応よく聞くS&P500の利回り7%と同等レベルで推移しています。
コロナショック後のリカバリーを考えると若干物足りない気もしないでもないですが、取り崩しの4%ルールを上回る5%利回りで3年前倒しならそれなりの運用になっていると期待しています。
今のペースでずっと積立と利回りが続けば、平均年利7%運用で
20年目で約2600万、4％取り崩しで年104万円
25年目で約4000万、4％取り崩しで年160万円
30年目で約6000万、4％取り崩しで年240万円
になるペースなので、年金と合わせれば老後資金はこれさえ続ければ年金と合わせて全く問題ないと思っています。
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。
では、今日はこの辺で…
Kiariの積み立て投信のやり方
Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています
資金：月5万円の積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
投資額は積み立てNISAの上限を積み立てて、残りは一般の積み立て投信で投資しています。
ポートフォリオ
21年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今迄の全体の利回りを見て、バランス投信を減らして米国株と投信長期投資に向かないと言われているレバレッジ型を組み込みました。
補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想なだけです。 ← 信託報酬が安いものに一本化しています
銘柄選びの基本はそれぞれのタイプで手数料無料、自動積立可能、運用期間無期限、信託報酬が安いモノをランキングで検索して決めました。
銘柄と積立額(2021/4月に変更)
| タイプ | 銘柄 | 一般投信 | 積み立て NISA |
積み立て額 | 比率 |
| バランス型投信 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） |
○ | ○ | 5000 | 16％ |
| 三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド | – | – | – | – | |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ６資産均等型 | – | – | – | – | |
| 国内株式 インデックス型投信 |
大和－ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス | ○ | ○ | 1,700 | 9.6％ |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | ○ | ○ | 1,500 | 9.4% | |
| 国内株式 アクティブ型投信 |
レオス－ひふみプラス | ○ | ○ | 2,000 | 4％ |
| 米国株式 インデックス型投信 |
ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | ○ | ○ | 13,500 | 27％ |
| 米国株式 インデックス型 レバレッジ投信 |
大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００ | ○ | 10,300 | 10％ | |
| 外国株式 インデックス型投信 |
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス |
○ | 14,633 | 21.3％ | |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | ○ | 1,367 | 2.7％ |
～株式投資で使っている証券会社～
Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券
です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。
最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します
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