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どうも木有(Kiari)です。

先週の運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 2,687,056円
含み損益+881,463円(+32.80%)(先週比+44,382円)
今週の評価額 3,568,519円
先週の評価額 3,474,136円

です

雑感

今週もひたすら淡々と買い続けます。

11月の積み立てが完了しました。
アメリカ株が戻ってきて積立も含み益が少し増えてきました。

ナスダックもここ最近順調に上がっているので、レバナスも好調です。
5年も続けたバランス投信が1年もしないレバナスにもうすぐ利回り追い抜かれそう。

S＆P500にも来年は追いつかれちゃいそうな気がしますな

iFREEレバレッジナスダック100以外にNASDAQのレバレッジ探したんだけど他にはないのね。
楽天で始めたらしいけどSBI証券ではそれらしいの見つからなかった…
トリプルがあって、おっ！と思ったんですが、一つは積み立てできず、もう一つは償還期限が無期限じゃなかったんですよね。
一括で現金化する予定はないので、暴落してもリカバリーするまで待てないし償還期限が設定されているとちょっと困るんですよね。

ひとまずこちらはそのまま今の運用を続けて、レバナスがはやってトリプルが新しくできるのを期待するかなぁ

今週は累計利回り32.8％となっています。
年利5％計算で運用10年目、年利7%計算で7年目相当の運用利回りです。
2017年からの運用開始で現在5年目なので、一応よく聞くS&P500の利回り7%と同等レベルで推移しています。
順調に利回りも前倒しされているので少しでも早いセミリタイアを期待しつつ淡々と続けます。
今のところ順調な運用実績なので、老後資金としては十分な運用方法かと今時点思っています。

今のペースでずっと積立と利回りが続けば、平均年利7%運用で
20年目で約2600万、4％取り崩しで年104万円
25年目で約4000万、4％取り崩しで年160万円
30年目で約6000万、4％取り崩しで年240万円
になるペースなので、老後資金はこれさえ続ければ年金と合わせて全く問題ないと思っています。
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：月5万円の積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
投資額は積み立てNISAの上限を積み立てて、残りは一般の積み立て投信で投資しています。

ポートフォリオ
21年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今迄の全体の利回りを見て、バランス投信を減らして米国株と投信長期投資に向かないと言われているレバレッジ型を組み込みました。

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想なだけです。　←　信託報酬が安いものに一本化しています
銘柄選びの基本はそれぞれのタイプで手数料無料、自動積立可能、運用期間無期限、信託報酬が安いモノをランキングで検索して決めました。

銘柄と積立額(2021/4月に変更)

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Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します

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