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どうも木有(Kiari)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 8,238,799円
含み損益 +4,221,175円(+51.24%)
今週の評価額 12,459,974円
先週比 +111,643円
です

雑感

今週も上昇
ついに利回り50％超えました。平均年利も5％を超えています
積み立て続けているので、どしても利益のる前の資金考慮すると利回りが低くなって見えますね
もっと時間がたって、右肩上がりになっていったら平均年利も上がっていくと思います

今のところ順調だけど、今日からが怖い
8/1に発表された米国雇用統計の結果が悪く、また過去の統計結果が大幅な下方修正になったことで米国株価指数が急落
日経平均先物も急落しいています
信用買い残が少ないから、言うほど急落しないという説もありますが、夏枯れ+AI投資などで瞬間的には結構下がるんじゃないかと思っています
この後、9時から株式市場が開くまで実態はわかりませんが、振り落とされないように買い場と思ってホールド続けます

自動積立も月初に購入設定になっているので、8/4に買いが入るモノが多いので、それなりの下落状態で買えると期待しています
自動積立と別に追加投資するかは悩み中

週末にポストしましたが、個別株やトライオートETFも急落前提で注文修正しています
ホントは張り付いて状況見ながら買い入れられれば、少なくとも買い損ねることはないのですがここはFIREできていない兼業投資家の悲しいところ

とはいえ、買い損ねビビッて買いポジションが入り過ぎてリスク許容度超えて市場退場になるのだけは避けたいので、買い損ね覚悟で入れています
株指値は20～25％下落 or 過去1年最安値付近を見て指値
トライオートETFはサポートポジションを減らして、高値含み損ポジションをなるべく減らす
投信は自動なのでそのまま

ひとまずは振り落とされないように、買い損ねも最悪リスク回避と割り切って狙っていきます
あと、今回のどっかでVポイントで追加購入かな

今後も目的のFIREに向けて頑張っていきます
では今日はこの辺で

利回り推移グラフ

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして累計51.24%となっています。
年利2017年からの96カ月運用で平均年利約5.20%となっています
現状の下落代が大きくて結局、期待値年利：6％～7%前後の平均に届いていないのが現状です。

やっと均年利が4%ルールを超えた5％になりました
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)

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Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します

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