積み立て投信 運用結果 ’25年10月12日週-37.1万円でした
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どうもKiari(木有)です。
運用結果です
目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方
積み立て投資運用結果
総投資額 8,971,075円
含み損益 +3,827,110円(42.62%)
今週の評価額 12,806,185円
先週比 -371,555円
です
雑感
今週は先週比で-37.1万円と爆損でした…額だけ見るとかなり堪える(T^T)
先週書いた通り、日米株式相場が下落した結果今回の一週間で全ての値上がりを食いつぶした状態で、アメリカの中国への関税、日本の首相指名選挙への混迷への嫌気で下落したものと思われます
変動額が大きいですが、結局2週間で見ると資産が動いてないというだけなので、ホールドが正しかったということですね
2025年10月12日の週の日米株式相場について
日本株：自公連立解消の観測で相場が急落
日本の株式市場は、週末に報じられた自公連立解消の観測や、総理大臣指名選挙の混迷といった政治的な不確実性に大きく上下しましたね。
週末の時間外取引や週明けの相場では、このニュースを受けて日経平均先物が大きく下落。せっかく前週に高市新総裁による経済政策期待で大きく上げた分を、一気に吐き出す形となりました。Kiariは少額ながら日経平均のスポット買いして、痛い目に遭いました…😅。上昇の勢いに乗る順張りが良いと思って入ってみましたが、Kiariは早く損切りできないタイプなので逆張りが向いてる気がしました。
米国株：米中関係の悪化懸念がハイテク株を直撃
米国株式市場も、週末に米中関係の悪化を示唆するようなニュース（SNS投稿など）が流れ、S&P500やNASDAQといった主要指数が急落しました。
NASDAQやFANG+等のハイテク系ファンドの比率を高めていたので、影響が大きく大きく評価額を落として痛いですが、下落は買い場と捉えることもできます。余力が減っているのが現状ですが、この下落相場を利用して、割安になった優良インデックスを少しずつ拾っていきたいと考えています。
2025年10月19日週
日本株式
結局指名選挙に向けての動き次第なのかなと。何だかんだでもうみんな指名選挙結果を織り込んで仕込み始めている気がします
Kiariは逆張りというか、市場層が外れてもし下落したらを狙っていこうと思っています。Kiariの予想通りの選挙結果になれば順当に株価も上がるでしょうから、変えていなくても資産は増えるはず。むしろ下落期こそ次のチャンスに向けて買い集める時期と思って大幅下落ゾーンに来るの待ってます
米国株式
第3四半期の企業決算発表が続くようで、ここの結果が市場のムードを左右するのかなと。特に、テックジャイアント企業の決算は、前週の急落が「売りすぎ」だったのか、それとも「正当な調整」だったのかがわかるのかなと。決算内容が好調であれば、急落を買い場とみた資金が戻り、相場が反発する可能性が高いです。また、FRB（連邦準備制度理事会）高官による金融政策に関する発言にも気になります
投資に全く興味がないKiariの友人ですら、アメリカAI株がバブルではじける寸前って聞いた…みたいな話をしていたので、はじけるかは別としてAI株急騰というのはかなりの勢いなんだろうなと思っています。靴磨きの少年でないことを祈ってますが、FANG+関連への投資は最近始めたばかりなので下がるなら今にしてくれという気持ちもありますね
利回り推移グラフ
今回は先週比で全ての保有ファンドが大幅下落しました。日米、インデックス、アクティブ関係なく下落。結局下がるときは下がるんだなということですね
各ファンドの利回りも-1％と大したことないものもあれば、iFreeレバナスは-7％と大打撃だったりしました
では、今日はこの辺で…
運用利回り
現状積立は2017年からスタートして累計42.62%となっています。
年利2017年からの100カ月運用で平均年利約4.35%となっています
毎月積み立て続けているので、積み立てて元本増えるたびに利回りが下がりますが、それでも累計40％超えているので順調です。
年利が4%ルールを超えたギリギリライン
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です
総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます
平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。
では、今日はこの辺で…
Kiariの積み立て投信のやり方
Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています
資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています
ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました
補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)
～株式投資で使っている証券会社～
Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券
です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。
最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します
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