積み立て投信 26年8月30日週 週間運用結果は-40万円

どうもKiari(木有)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額12,593,722円
含み損益 +6,848,991円(54.38％)
今週の評価額 19,442,714円
先週比 -399,218円

です

 

雑感

どうもKiari(木有)です。
先々週が-50万円で先週+25万だったのに、また今週-40万…。ちょっと低迷気味かな～。今のところ年間期待値の進捗率50％くらいまではいっていますが、この調子だと10月～12月ではねてくれないとちょっと足りなそう…。
NISA枠埋めて2年程度FIRE用の現金貯めて…と考えているけど、かなり先になってしまう。期待値の最高推移で資産が増えての最短ルートでまだ数年あると考えると、期間短縮のために何か副収入が欲しいところだけど、割と難しいなぁと思っちゃうんですよね。よくSIDE FIREが選択肢だよねと聞きますけど、そのSIDEを見つけてモノにするのが意外と大変なんだよなぁと思って、悶々としています。何かスキルが何もない人間でもできて、人付き合いが極力ないような副業探していきたい

では、今日はこの辺で…

保有ファンド成績先週比
先週爆上げでしたが、今週は全面下げ。先週の上げ以上に下がっている…

 

 

利回り推移グラフ
今週は下落で全般的に結構大きく下がった。グラフで作ると、先週上がったけどその前の下げを取り戻せずに、今週また下落。ちょっと下げ推移に入るかもしれないなぁと…

 

 

では、今日はこの辺で…

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして累計54.38%となっています。
年利2017年からの111カ月運用で平均年利約4.81%となっています

毎月積み立て続けているので、積み立てて元本増えるたびに利回りが下がりますが、それでも累計40％超えているので順調です。
年利が4%ルールを超えたギリギリライン
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/11月に変更)

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています。
投資を始める上でどこの証券会社を開設すべきか悩んでいる場合は、とりあえずSBI証券で口座作っておけば大体のことができます。
なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

SBI証券口座開設は下の方にあるバナーから開設可能です

では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

 

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します