積み立て投信運用結果 ’25年4月28日週

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どうも木有(Kiari)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 7,421,088円
含み損益 2,611,796円(+35.2%)
今週の評価額 10,032,884円
先週比 +351,353円
です

雑感

今週も先週に続いて落ち着いています
関税問題は今のところ交渉中で大きな動きなし

アメ株も回復基調が続いているので投信もまた大幅に含み益が戻ってきました
含み益自体はまだ年初来と比べて少ないですが、評価額は大台に戻っています

ちょうど5月の買い増しも今週ありましたが、まだ戻り切っていないので一応買い時が続いている状態です

あと、先週の記事に書きましたが、高配当投信の買い付け比率を変更しました
分配金利回りが予定より全然悪かった日本高配当株式とV米国高配当インデックスの買い付け額を減らして、欧州高配当に回しました
全世界高配当とS米国高配当の分配金が出て来て利回りがある程度見えてきたタイミングでまたリバランスをする予定です

最終的には平均4～5％の分配金を目指していきたいと思っています

では、今日はこの辺で。

運用利回り
現状積立は2017年からスタートして累計35.2%となっています。
年利2017年からの95カ月運用で平均年利約3.882%となっています
かなりの高利回りを達成していると思っていましたが、現状の下落代が大きくて結局6％～7%前後の平均に届いていないのが現状です。

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています。
投資を始める上でどこの証券会社を開設すべきか悩んでいる場合は、とりあえずSBI証券で口座作っておけば大体のことができます。
なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

SBI証券口座開設は下の方にあるバナーから開設可能です

では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

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