2018.11月19日週 積み立て投信運用結果

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どうもKiariです。

今週の運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 834,661円

含み損益:-23,432円(-2.83%)
今週の評価額 811,179円(先週比-7,869円)
先週の評価額 802,123円

 

です

雑感

相変わらず下げ続けてますw

全ての投信銘柄がまた含み損になりました
もはや一発○○ショックがきて、そこからの回復が無い限りプラスにならないんじゃないかと思うくらいですw

きっといつかは上がるだろうとのんびり積み立てていきます。
今やめると積立投信の意味がないですし、積立NISAは買い続ける以外選択肢はないので

個別銘柄と比べると投信は値動きが小さいですが、逆にインデックスは値下がりも小さいと思い低リスク、低リターン商品として考えています。
リタイアに向けての早急な利益は個別銘柄やFXに任せて、投信は10~20年先のKiariが生きてるかもわからない年金生活の為の資金として貯めています。

なので、こちらは定期貯金や景気がそこそこ天井付近で積立投信始めたらどうなるか?くらいのある意味実験くらいの感覚で見ています。
Kiariが良く見ているインデックス投信でのセミリタイアブログは大体アベノミクス初期~中期くらいでの開始が多いのでそれなりに利益が出ている方が多いので、結果論では上昇基調にうまく乗れている感じの先達の方々を羨ましく見ています。

Kiariのように株価天井っぽい雰囲気からインデックス投信始めると、どのくらいで含み益が安定するか参考になるんじゃないかと勝手に思ってます。
インデックス投信はできることも少ないのでそんなポジティブな見方でひたすら積み上げていきますw

 

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金:月5万円の積み立て
積み立てNISAの上限を積み立てて、残りは一般の積み立て投信で投資しています。

ポートフォリオ
やはり手っ取り早く手軽なバランス投信を50%
国内海外の株式を1:1くらいで買っています(2018/8月変更)
基本は全部インデックスにしようかと思ってましたが、ひふみプラスが結構良さそうだったのでここだけアクティブにしました。

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想なだけです。
銘柄選びの基本はそれぞれのタイプで手数料無料、自動積立可能、運用期間無期限、信託報酬が安いモノをランキングで検索して決めました。

銘柄と積立額(2018/8月に変更)

タイプ 銘柄 一般投信 積み立て
NISA
積み立て額 比率
バランス型投信 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
バランス(8資産均等型)
15,000円 30%
三井住友TAM-世界経済インデックス
ファンド
 ○ 3,500円 7%
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>
ニッセイ・インデックスバランスF6資産均等型
 6,500円  13%
国内株式
インデックス型投信
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>
ニッセイTOPIXインデックスファンド
 ○ 8,000円 16%
国内株式
アクティブ型投信
レオス-ひふみプラス 5,000円 10%
外国株式
インデックス型投信
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
10,000円 20%
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式インデックスファンド
2,000円 4%

 

 

 

 

 

 

~株式投資で使っている証券会社~

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています
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なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

 

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します

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