積み立て投信運用結果 ’21年5月10日週

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どうも木有(Kiari)です。

先週の運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 2,337,530円

含み損益+542,765円(+23.2%)(先週-46,765円)
今週の評価額 2,880,295円
先週の評価額 2,922,060円

です

雑感

今週も淡々と買い続けるのみ。

5/10週は世界的に株価が急落したので、若干評価額が下がりました。
もう3年くらい運用続けて、そこそこの利益がのているのでこの程度の下げ場は全く気にならないです。
むしろ跳ね返るのであれば、買い付け日まではガンガン下がって欲しいくらいですw
あと、少額ですが積み立てと別で5,000円買い増ししました。

今週は累計利回り23％となっています。
年利5％計算で運用7年目、年利7%計算で5年目相当の運用利回りです。
2017年からの運用開始で現在4年目なので、一応よく聞くS&P500の利回り7%と同等レベルで推移しています。

また、今週買い付け比率を変更しました。
1年/3年運用利回りの観点から、ひふみプラス、日経225、TOPIX、バランスを減らしました。
そして、より攻めた運用とするために、レバレッジNASDAQ100と先進国株式インデックスの比率を増やしました。

目論見書を見入ると先進国株式も75％が米国株式なので、SP500でも良いかと思いましたがここでちょっとヘタレて先進国株式にしました。
今のところ当面はアメリカ経済は堅調に推移すると思いつつ、目先の利回り向上のためのレバレッジ投信にも積み立て比率を増やしています。
積み立て投信でレバレッジは良くないと言われていますが、資本主義の経済指数右肩上がり+DASDAQ100は優良銘柄に入れ替えをすることを考えると、結局普通のインデックス投信とそれほど変わらないのではないかと思っています。

むしろレバレッジが掛かっている分利回りも良くなり、短期的な騰落の激しいNASDAQということを考えるとドルコス平均法もうまく作用すると考えて、レバレッジ投信の比率を増やしました。

今のペースでずっと積立と利回りが続けば、平均年利7%運用で
20年目で約2600万、4％取り崩しで年104万円
25年目で約4000万、4％取り崩しで年160万円
30年目で約6000万、4％取り崩しで年240万円
になるペースなので、年金と合わせれば老後資金はこれさえ続ければ年金と合わせて全く問題ないと思っています。
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：月5万円の積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
投資額は積み立てNISAの上限を積み立てて、残りは一般の積み立て投信で投資しています。

ポートフォリオ
21年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今迄の全体の利回りを見て、バランス投信を減らして米国株と投信長期投資に向かないと言われているレバレッジ型を組み込みました。

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想なだけです。　←　信託報酬が安いものに一本化しています
銘柄選びの基本はそれぞれのタイプで手数料無料、自動積立可能、運用期間無期限、信託報酬が安いモノをランキングで検索して決めました。

銘柄と積立額(2021/4月に変更)

タイプ	銘柄	一般投信	積み立て NISA	積み立て額	比率
バランス型投信	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）	○	○	5000	16％
	三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド	–	–	–	–
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ６資産均等型	–	–	–	–
国内株式インデックス型投信	大和－ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス	○	○	1,700	9.6％
国内株式インデックス型投信	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド	○	○	1,500	9.4%
国内株式アクティブ型投信	レオス－ひふみプラス	○	○	2,000	4％
米国株式インデックス型投信	ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	○	○	13,500	27％
米国株式インデックス型レバレッジ投信	大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００	○		10,300	10％
外国株式インデックス型投信	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス	○		14,633	21.3％
外国株式インデックス型投信	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド		○	1,367	2.7％

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています。
投資を始める上でどこの証券会社を開設すべきか悩んでいる場合は、とりあえずSBI証券で口座作っておけば大体のことができます。
なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

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