積み立て投信運用結果 ’24年12月22日週

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どうも木有(Kiari)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 6,236,096円
含み損益 3,666,3822円(+58.8%)
今週の評価額 9,902,478円
先週比 273,410円
です

雑感

12月22日週は先週比で約+27万の動きでした。
今回は全般的に、米国、日本ともに上がっています。今週の運用で気になったのは、レバナスですね

レバレッジNASDAQ100
レバレッジ系が+17%でレバレッジが掛かっているだけあってすごい動きです。
次点が意外と日本株系で+5%でした。日経平均が4万円台まで急騰したのもありそうです
米株は来年下がるんじゃないかと言われている記事もちらほら見ますが、下がったときが買い時と思って買い続けるしかないです
レバレッジかかっているだけあって、下落したときのインパクトも大きく、また実はレバなしと比べ戻りが遅いのですが好調時のブースト具合はやはり目を見張るものがあるので続けていきたいです。ただ、残念なことにNISA枠ではないので特定口座枠なので、決済時には課税されてはしまいます。

SBI SCHD
木有(Kiari)も早速初日に購入して今回の運用結果に入っています。
分配金利回りがまだ不明ですが、かなりの高利回りを期待されていますが、単純な基準価格も2%増なのでキャピタルゲインも期待できる銘柄となっていますね

NISA枠の現時点での計画
利回りとしてはインデックス銘柄が高効率なのでしょうが、出口戦略と新NISA枠の早期全埋枠使い切りの為に分配金銘柄も購入しています。
最終的には全枠埋まったら、NISA枠の分配金銘柄を利確して特定口座で買い直して、NISA枠はインデックスに入れ替える予定です。

運用利回り
現状積立は2017年からスタートして8年目で累計58.8%となっています。
年利2017年からの90カ月運用で平均年利約6.36%となっています
かなりの高利回りを達成していると思っていましたが、結局6％～7%前後が平均になっているのが現状です。

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想なだけです。
銘柄選びの基本はそれぞれのタイプで手数料無料、自動積立可能、運用期間無期限、信託報酬が安いモノをランキングで検索して決めました。
ただし、数年間運用しているため最新の投信だと手数料がさらに安いものも出ていますが、見直したタイミングでリバランスしているので最安ではない場合もあります。

銘柄と積立額(20214/3月に変更)

タイプ	銘柄	NISA以外	NISA成長枠	積み立て NISA	積立比率
バランス型投信	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）	–	–	–	0％	積み立て停止中
	三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド	–	–	–	0％	積み立て停止中
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ６資産均等型	–	–	–	0％	積み立て停止中
国内株式インデックス型投信	大和－ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス	–	○	–	0%	積み立て停止中
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド	–	○	–	2.0%
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド	–	○	–	2.0%
国内株式アクティブ型投信	レオス－ひふみプラス	–	○	–	2.0%
米国株式インデックス型投信	ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	–	–	○	14.0%
米国株式インデックス型投信	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド	–	○	–	9.0%
米国株式インデックス型レバレッジ投信	大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００	○	–	–	4.0%
米国株式インデックス型レバレッジ投信	ａｕ－ａｕＡＭレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００	○	–	–	4.0％
外国株式インデックス型投信	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス	–	–	○	19.0%
	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	–	–	○	10.0%
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	–	–	○	10.0%
分配金狙い	ＳＢＩ－ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）	–	○	–	8.0％
	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド（年４回決算型）	–	○	–	2.0％
	ＳＢＩ－ＳＢＩ・ＳＰＤＲ・Ｓ＆Ｐ５００高配当株式インデックス・Ｆ（年４回決算型）	–	○	–	6.0％
	ＳＢＩ－ＳＢＩ欧州高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）	–	○	–	8.0％

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています。
投資を始める上でどこの証券会社を開設すべきか悩んでいる場合は、とりあえずSBI証券で口座作っておけば大体のことができます。
なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

SBI証券口座開設は下の方にあるバナーから開設可能です

では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

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