積み立て投信運用結果 ’25年4月20日週

Pocket

どうも木有(Kiari)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 7,403,864円
含み損益 2,260,443円(+30.5%)
今週の評価額 9,664,307円
先週比 +353,647円
です

雑感

今週は先週に続いて落ち着いた感じですね
中国との関税合戦の雰囲気も下火になってきましたし、FRB議長の解任発言も撤回していたので一息つける感じですね

アメ株も4連騰なので投信も先週比で大幅に含み益が戻ってきました
年初来最高値と比べるとまだ100万以上含み益が減っていますが、まだまだ買い時です

ちょうど5月の買い増しが入るので、その頃はまだ低いタイミングであって欲しい

あと、5月から少し買い付け比率を変更する予定です
高配当系の投信ですが、分配金利回りが予定より全然悪かった日本高配当株式とV米国高配当インデックスの買い付け額を減らして、別の高配当投信に回す予定です
現状アメリカの比率が大きいので、すでに1年分の分配金実績が出ている中での利回りの大きい欧州高配当に回そうかと思っています

全世界高配当とS米国高配当はまだ分配金が一年分出ていないので実績が見えず
多分1回分配金が出ている全世界高配当は利回りがそれほど良くなさそうですが、一旦このまま続ける予定です

また一年分の分配金が出きって利回りの実績が見えたところで比率を買えようと思っています
最終的には平均4～5％の分配金を目指していきたいと思っています

では、今日はこの辺で。

運用利回り
現状積立は2017年からスタートして累計30.5%となっています。
年利2017年からの93カ月運用で平均年利約3.460%%となっています
かなりの高利回りを達成していると思っていましたが、現状の下落代が大きくて結局6％～7%前後の平均に届いていないのが現状です。

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)
継続して積み立て購入は以下

タイプ	銘柄	NISA以外	NISA成長枠	積み立て NISA	積立比率
バランス型投信	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）	–	–	–	0％	積み立て停止中
バランス型投信	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ６資産均等型	–	–	–	0％	積み立て停止中
国内株式インデックス型投信	大和－ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス	–	–	–	0%	積み立て停止中
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド	–	○	–	1.9%
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド	–	○	–	1.9%
国内株式アクティブ型投信	レオス－ひふみプラス	–	–	–	0%	積み立て停止中
米国株式インデックス型投信	ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	–	–	–	0%	積み立て停止中
	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	–	○	–	26.3%
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド	–	○	–	11.3%
米国株式インデックス型レバレッジ投信	大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００	–	–	–	0%	積み立て停止中
米国株式インデックス型レバレッジ投信	ａｕ－ａｕＡＭレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００	○	–	–	7.5%
外国株式インデックス型投信	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス	–	–	○	26.3%
	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	–	–	–	0%	積み立て停止中
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	–	–	–	0%	積み立て停止中
	三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド	–	–	–	0%	積み立て停止中
分配金狙い	ＳＢＩ－ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）	–	○	–	4.1%
	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド（年４回決算型）	–	○	–	4.1%
	ＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）	–	○	–	4.1%
	ＳＢＩ－ＳＢＩ・ＳＰＤＲ・Ｓ＆Ｐ５００高配当株式インデックス・Ｆ（年４回決算型）	–	○	–	4.1%
	ＳＢＩ－ＳＢＩ欧州高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）	–	○	–	4.1%
	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）	–	○	–	4.1%

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています。
投資を始める上でどこの証券会社を開設すべきか悩んでいる場合は、とりあえずSBI証券で口座作っておけば大体のことができます。
なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

SBI証券口座開設は下の方にあるバナーから開設可能です

では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します