積み立て投信運用結果 ’25年5月11日週　+35.3万円でした

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どうも木有(Kiari)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 7,671,591円
含み損益 +3,087,261円(+40.2%)
今週の評価額 10,758,852円
先週比 +353,737円
です

雑感

SBI証券のページのフォーマットが変わって、実績がまとめられず更新が遅くなりました

今週も順調に回復しています
中々良い感じに回復していて、今週は先週比+35万です

ただ、それでも年間損益からすると、まだ-41万のマイナスです
投資額が大きくなったのもあって、4月の関税ショックで2週間で-110万円おーばー
3月の頭にも-60万いじょうさがっているので今考えれば衝撃的です

先週の記事にも書きましたが、またそろそろ関税交渉で暴れだしそうと思っていたら案の定…
交渉の時間が足りないのか、90日過ぎて交渉が終わっていない国は例の上乗せ関税を元に戻すと発表したようですね

ここは買い場と思って、市場が反応して急落する前に現金比率を増やしたい
投信は今のところ売る気はないですが、一部乗り換えの為に利確しようか悩み中

例えばレバナスなんか見てわかりますが、
最初は大和iFreeを買っていましたが、新しくauAMが出て来てそちらの方が信託報酬などが安いんですよね
運用結果はほぼ変わらないようなので、手数料の少ない方に寄せたい
ちょうど去年のマイナス分の損失繰越があるので、ここでいったん利確もありかと思っています

そんな感じでいくつかのファンドを整理したいと思って悩み中
11月中にはそこまでの収益を見ながら整理しようと思っています

では、今日はこの辺で。

運用利回り
現状積立は2017年からスタートして累計40.2%となっています。
年利2017年からの95カ月運用で平均年利約4.365%となっています
現状の下落代が大きくて結局6％～7%前後の平均に届いていないのが現状です。

やっと4%ルールの最低ラインの4％には戻りました
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています。
投資を始める上でどこの証券会社を開設すべきか悩んでいる場合は、とりあえずSBI証券で口座作っておけば大体のことができます。
なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

SBI証券口座開設は下の方にあるバナーから開設可能です

では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

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