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どうも木有(Kiari)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 7,937,467円
含み損益 +3,269,255円(+41.2%)
今週の評価額 11,206,722円
先週比 16,601円
です

雑感

今週はほぼ動いていません
大きくマイナスでもなく、微上げ1.6万

6月末～7月にまた少し動きが荒れそうな気がしています
上手いタイミングで買い付けが拾えるとうれしいですね

あと、7月から買い付け比率とファンドを変更していこうと思っています
これで一回落ち着くかわ買いませんが、ひとまず積み立てを変更する予定です

●米株はS&P500の買い付け比率を減らして、NASDAQの比率を増やします
●新しい別の高配当ファンドの積み立てを始めます
●ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックスをやめて、別のファンドの比率を増やします
●ＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンドの買い付け比率を減らして、別のファンドの比率を増やします
●ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンドの買い付け比率を減らして、別のファンドの比率を増やします
●ａｕ−ａｕＡＭレバレッジＮＡＳＤＡＱ１００(為替ヘッジあり)の比率減らして、ａｕ−ａｕＡＭレバレッジＮＡＳＤＡＱ１００(為替ヘッジなし)を買いっ始めます

結構全体的に変更する予定で方針としては

〇米株はもう少しリスク取ってリターンの期待値を上げるために、S＆Pの比率をNASDAQに移したり、レバナスを増やしてヘッジ無しも追加
〇配当利回りが思っていた期待値より低かったものをきっぱりやめたり、積み立て比率を下げます
〇今後国内の証券取引所の上場基準の見直しや還元要望で、配当が増配基調になると期待して国内の高配当投信を追加
〇別で新しい高配当ファンドが出るらしいのでそこも試しに少し買ってみる予定です

全体的に少し攻めというかほんの少しだけリスクを取ってより大きいリターンを狙う方向にしようと思っています
海外株式ファンドはNISAの恩恵が減ってしまうので特定口座で運用しつつ、NISA枠を早めに埋めたいという気持ちと手持ち資金が釣り合っていないのが問題ですが　www

多分今のペースで積み立てられるのは今年いっぱいが限界で、来年から積み立てペースは減速して個別株や配当の調子に左右されると思います

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして累計41.2%となっています。
年利2017年からの96カ月運用で平均年利約4.406%となっています
現状の下落代が大きくて結局6％～7%前後の平均に届いていないのが現状です。

現状平均年利4%ルールの最低ラインの4％には戻りました
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

利回り推移

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します

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