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どうも木有(Kiari)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 8,162,670円
含み損益 +4,001,334円(+49.02%)
今週の評価額 12,164,004円
先週比 +158,849円
です

雑感

今週はも上昇
今回の更新で今のところ最新の積み立てファンドがそろいました
一部は管理しているExcelのフォーマットを早く更新したかったので、Vポイントで買ったんですけど　www

今のところ順調
ファンドの入れ替えをしたので、この7月末～8月の間のタイミングで暴落きてくれると最高のスタートで安く買えるんですけどね

ひとまずはこのファンドで1年続ける予定
それぞれの割合は調整するかもしれませんが、ファンドは一旦これで行きます

ちなみに比率はまた変更するかもしれません
今考えているのは

●三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

の比率を買えようと思っていたのですが、悩み中
運用効率でS&P500にもっと振っても良いかと思っていたのですが、ファンドの基準価格騰落率みると、1年では先進国の方が良く、5年でS&P500の方が良いですがあんまり差がないんですよね
オルカンまで行くと5年で30％の差が出ますが、先進国だと15%…、5年で15％差だとするともっと別のファンドじゃないと意味ないかなと思ってます
変えるならNASDAQかFANG+かと思ってますが、特にFANG+は気持ちリスクが高すぎる気もするんですよね
NASDAQとFANG+はレバレッジも買っているので比率が増えすぎる気もしますが、今の増加ペースだと早期リタイア(FIRE)まで時間が掛かり過ぎるし…
とはいえ、FANG+の構成銘柄がNASDAQやS&P500を引き上げているのも事実

悩ましいのでもう少し悩みます　www

今後も目的の早期リタイアに向けて頑張っていきます

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして累計49.02%となっています。
年利2017年からの96カ月運用で平均年利約5.06%となっています
現状の下落代が大きくて結局6％～7%前後の平均に届いていないのが現状です。

やっと均年利が4%ルールを超えた5％になりました
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

利回り推移

グラフは調整中の為別途

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します

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