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どうもKiari(木有)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 9,529,839円
含み損益 +4,805,866円(50.43%)
今週の評価額 +14,335,705円
先週比 +336,385円
です

雑感

先週の爆下げから爆上げ。先週と今週の合算だとプラスになってくれています。今月もこの調子なら何とかプラスで終われそう

今回は昨日寝落ち+今日寝坊したので内容薄め
全体の相場見通しは置いておいて、12月もトータルはプラスで終われそうな気配
ただ、12月は若干の迷いがあり、実はインベスコとWCMの買い増しをしていません

どっかで発信したか覚えていませんが、先週少し基準価格が低調気味+先月特別分配だったこともあり、タイミング投資に切り替えるか悩み12月は買い増ししませんでした
来年の戦略も現金不足と合わせて分配金型の買い増し戦略をどうするか悩んでいます。分配金が今までのペースで払われて、かつ普通分配ならかなりの高利回りなのでNISAを多少遅くして出も買い増す意味があるなと思いつつも、NISAはなるべく早く埋めたいというジレンマに悩み中…

来年の投信はどうしようかな…
Xでフォローさせてもらっている方のポストで最近レバカン(レバレッジオールカントリー？)とかも出たらしくて、またちょっとつまみ食いするか悩み中
FANG+はちょっと別ですが、NASDAQやS＆P500、オルカンのレバレッジ投信は結局インデックス投資と同じく資本主義が続く限り長期で見ると右肩上がりが続くと思っているでパフォーマンス考えればレバレッジで全然良いと思っている。2021年から買い始めたレバナスですでに実績も出ているので、ほかのレバレッジインデックスもありかなと思ってはいます

ちなみにFANG+はインデックス投資とは別ですが、成長するほぼ生活インフラ銘柄として期待しています。実際Kiari(木有)の日常生活でもFANG+主要銘柄のほとんどにお世話になっていて、資本もほかで追随できないレベルの大きさになっているのでそうそう崩れることもないかなと思って、こちらもレバレッジ買ってます

来年どうするかなぁ…

保有ファンド成績先週比
今回は唯一下がったインベスコも分配金落ちでの基準価格の下落のみなので、実質下落ではない状態です

利回り推移グラフ
今回はほぼ全勝。唯一下がったインベスコも分配金落ちでの基準価格の下落のみなので、実質下落ではない状態ですが来年もこの調子が続いていくのか気になってます

では、今日はこの辺で…

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして累計50.43%となっています。
年利2017年からの102カ月運用で平均年利約4.92%
となっています
毎月積み立て続けているので、積み立てて元本増えるたびに利回りが下がりますが、それでも累計40％超えているので順調です。

年利が4%ルールを超えたギリギリライン
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/11月に変更)

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Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します

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