積み立て投信 26年8月23日週 週間運用結果は+25万円

どうもKiari(木有)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額12,536,687円
含み損益 +7,248,210円(57.81％)
今週の評価額 19,784,897円
先週比 255,335円

です

 

 

雑感

どうもKiari(木有)です。
先週-50万円の評価損でジェットコースターを味わっていましたが、今回は少し落ち着いて+25万。それでも1週間で見たらかなり大きい額なので、数値だけ見るとドキドキしますけどね。中間選挙に向けて米株は上がるんじゃないかというような投稿もちらほら見ますが、私は現状のNISA等のずっと買い続けている投資信託の毎月投資で限界なので、投資信託を今以上に追加で買い付けできる余力がないです。すでに現金はほぼ底をついて、給料以外に配当＆分配金や個別売買でちょっとプラスになった分でNISA投資資金の足りない分を補填している状況…このまま走り抜けられるかはわかりませんが、全力疾走し続けます

まあ、今の調子で淡々と積み立てていけば、多少なりとも恩恵を受けられると思うのであまり気にしすぎず淡々と買い続けていきます

では、今日はこの辺で…

保有ファンド成績先週比
先週爆下げでしたが、今週は半分くらい戻っています
ただ、先週はレバレッジがー10％超えていたのに今週は+6％…
レバナス始めたころの期待値は当時の買い煽り動画だともっと高かったのですが、まあ現実はそう上手くいかずです
それでも累計は+100％超えでなので、このまま買い続けていく予定

 

利回り推移グラフ
今週はほぼ上昇で波々グラフですが、薄めに見ると右肩上がりなので信じて購入を続けていきます

 

では、今日はこの辺で…

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして累計57.82%となっています。
年利2017年からの110カ月運用で平均年利約5.10%となっています

毎月積み立て続けているので、積み立てて元本増えるたびに利回りが下がりますが、それでも累計40％超えているので順調です。
年利が4%ルールを超えたギリギリライン
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/11月に変更)

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています。
投資を始める上でどこの証券会社を開設すべきか悩んでいる場合は、とりあえずSBI証券で口座作っておけば大体のことができます。
なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

SBI証券口座開設は下の方にあるバナーから開設可能です

では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

 

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