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どうもKiari(木有)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 8,381,843円
含み損益 +3,662,535円(43.70%)
今週の評価額 12,044,378円
先週比 +154,887円
です

雑感

先週比で15万円以上評価額が増加してくれます。含み益の割合も43%を超え、順調に資産が成長しています。

ちょっと予定外のトラブルの影響もあって来年以降の運用も少し見直しを予定しています
今後も、FIREに向けて、無理のない範囲で積み立て投資を継続していきます。

あと、今回の件もあり、ちょっとでも現金ブーストするためにあまり気にしていなかったポイ活や、何かしらの副収入を始めようかと思っています
今は色々情報集めているところですが、あまり準備に時間かけ過ぎず、まずはトライ＆エラーで色々試していきたいと思っています

なんかドンドンFIREから遠ざかっている気もするんですが、収入の柱を増やすのは必要だと感じたので。

2025年9月14日の週の日米株式相場について
今週も引き続き、日経平均株価と米国株は最高値圏での推移が続いているようです。特に米国市場は、一部の主要テクノロジー銘柄が相場を押し上げ続けていて、強い上昇トレンドを維持してます。

日本の株式相場で気になったのは国産AI構想や日銀のETF売却あたりですかね。
特にETF売却は既に取得しているモノは別として、これから買うものは関連銘柄が絞れるならちょっと気にしていかないとダメかなと思いました

Kiari(木有)のポートフォリオも、今のところ順調に上昇の恩恵を受けています。ただ、先週の報告で書いたように、今後の突発的な出費に備えて現金比率を見直しているところです。相場の勢いは強いものの、いつ調整局面や追加の現金持ち出しが来てもおかしくないため、少しずつバランス調整して運用を続けていきたいと考えています。

利回り推移グラフ

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして累計43.70%となっています。
年利2017年からの98カ月運用で平均年利約4.49%となっています
今回一部利益確定して、それを元本として再投資したため利回りが下がっていますが、それでも累計40％超えているので順調です。

年利が4%ルールを超えたギリギリライン
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します

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