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どうもKiari(木有)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■運用利回り
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 8,865,083円
含み損益 +3,772,733円(42.56%)
今週の評価額 12,637,816円
先週比 +65,080円
です

雑感

今週は先週比で+6.5万円と、伸び率は落ち着いてきたモノの週間では含み益が伸びました

2025年9月21日の週の日米株式相場について

先週までAIが強く、天井知らずの上げでしたが総裁選をにらんだのか、米国政府施設の閉鎖なのか、なんにせよ先週までの上げに対して前半は下落が続きました。投信自体は先週比でトータル若干のプラスになってインデックスの底堅さを感じました

おそらくAIはまた今週も強く上がっていくでしょうから、アメリカのハイテク銘柄のファンドは買い続けていきます

先週比では日経平均、NASDAQ、S&P500系のファンドも最後は上がりましたが、FANG+系と高配当系が先週比で下落しています。明日の更新でも書きますが、今週は高配当系が大きく下落して週末の日経i平均上昇にも置いて行かれた状態で週末比で下落で終わってしまいました

週末にトランプ関税の自動車税が軽減されると発表もありましたし、高市さんは経済対策重視という方向性なので株高も期待できますかね

運用について

先週何度かポストしましたが、分配金系のファンドの過去の分配金を再確認しました。結果、思った以上に特別分配金の比率が多くまとめも見直していました。キャピタル or インカムでの実質利回りをまとめていて、主に分配金の成績が悪かったのはアメリカ系の分配金投信でした。

9月からWCMやベスコへの比率上げるために追加投資止めていたので、ちょうど良かったですが、このまま米国高配当の分配金ファンドの積み立ては当面やめる予定です。インベスコも先週特別分配金の比率が多かったので、期待値は高いので一旦積み立てを少なくしつつも積み立て自体は続けていく予定です

あと、AIの盛り上がりなどから、FANG+の買い付け比率を10月から変更する予定です。かなりリスクというか、インデックスというには偏ったファンドではありますが、S&P500やNASDAQをメインでけん引している銘柄への集中投資で、今のAIニーズなども考えればKiariが資産の出口戦略まではうまく続くんじゃないかと思っています

引き続き、FIREという大きな目標に向けて、コツコツと運用を続けていきます。

では、今日はこの辺で…

利回り推移グラフ

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして累計42.56%となっています。
年利2017年からの98カ月運用で平均年利約4.35%となっています
今回一部利益確定して、それを元本として再投資したため利回りが下がっていますが、それでも累計40％超えているので順調です。

年利が4%ルールを超えたギリギリライン
とはいえ、この状態で4％取り崩すと資産が全く増えないので、平均年利6％～7%前後が期待値です

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

平均年利7%運用を目標に、４％ルールで取り崩して生活資金とするには
1000万円の4％取り崩しで年40万円
2000万円の4％取り崩しで年80万円
3000万円の4％取り崩しで年120万円
4000万円の4％取り崩しで年160万円
5000万円の4％取り崩しで年200万円
6000万円の4％取り崩しで年240万円
となります。
老後資金は3000万以上あれば月10万円は使えるので、年金と合わせて生活できるんじゃないかと思っています。
出来れば6000万以上で年20万円の生活資金でFIREを狙いたいところ
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想の残骸です。
現状は過去の自分自身の実体験からくる運用成績や、信託報酬等から見直しをして似たようなモノは重複しないようにしています
銘柄と積立額(2025/1月に変更)

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Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

最後にこの手のブログのお約束ですが、
・本ブログの内容において、正当性を保証するものではありません。
・本ブログを利用して損失を被った場合でも一切の責任を負いません。
・最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任)でお願い致します

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