積み立て投信 運用結果 ’24年10月27日週
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どうも木有(Kiari)です。
運用結果です
目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方
積み立て投資運用結果
総投資額 5,648,207円
含み損益 3,200,855円(+56.7%)
今週の評価額 8,849,062円
先週の評価額 –円
です
雑感
お久しぶりです
また更新が滞ってました。
更新が滞っている間も、積立は続けていました。
現在はFXは一旦すべて損切りして、新NISA枠を最短で埋めるべくFXの損切り後の資金も全てNISA用の資金として運用しています
トライオートETFを細々と続けつつ、残りの現金などもすべてNISA枠を埋めるべく使っています
今後の収入+貯金が5年でNISA枠を埋めるペースには足りないでしょうが、なるべく早く埋めたいと考えています
分配金型の投信を追加しました
前回からの運用方針の変化としては、やはりリタイア後の試算取り崩しのストレスを考えて、分配金がもらえる投信への積み立てを始めました
国内や米国、欧州などの高配当株に分散投資したもので、NISA成長投資枠で積立ができるものを追加しています
当面の分配金は再投資として設定していますが、これってあとで受け取りに変えられるのだろうか…?
変えられるよね、と思いつつも変更できそうにない表現の記事もあってビビッていますw
最悪枠をすべて使い切ってから、利益確定して買い直すとかが必要かなと思っていますが、当面は再投資のまま運用する予定です
運用利回り
現状積立は2017年からスタートして8年目で累計56.7%となっています。
年利5%で運用18年目、年利7%で13年目相当の運用利回りです。
かなりの高利回りを達成していて、これも前回更新時などの株価が暴落しているときにも自動で買い続けたおかげだと思っていますが、今は株価は一旦の天井探しの時期だと思われるので、これが維持されると思わずまたどこかで暴落があり、結局7%前後が平均になると思っています。
総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます
今のペースでずっと積立と利回りが続けば、平均年利7%運用で
20年目で約2600万、4%取り崩しで年104万円
25年目で約4000万、4%取り崩しで年160万円
30年目で約6000万、4%取り崩しで年240万円
になるペースなので、老後資金はこれさえ続ければ年金と合わせて全く問題ないと思っています。
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。
では、今日はこの辺で…
Kiariの積み立て投信のやり方
Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています
資金:積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています
ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました
補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想なだけです。
銘柄選びの基本はそれぞれのタイプで手数料無料、自動積立可能、運用期間無期限、信託報酬が安いモノをランキングで検索して決めました。
ただし、数年間運用しているため最新の投信だと手数料がさらに安いものも出ていますが、見直したタイミングでリバランスしているので最安ではない場合もあります。
銘柄と積立額(20214/3月に変更)
タイプ | 銘柄 | NISA以外 | NISA成長枠 | 積み立て NISA |
積立 比率 |
|
バランス型投信 | 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) |
– | – | – | 0% | 積み立て停止中 |
三井住友TAM-世界経済インデックスファンド | – | – | – | 0% | 積み立て停止中 | |
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスF6資産均等型 | – | – | – | 0% | 積み立て停止中 | |
国内株式 インデックス型投信 |
大和-iFree 日経225インデックス | – | ○ | – | 0% | 積み立て停止中 |
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド | – | ○ | – | 2.0% | ||
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド | – | ○ | – | 2.0% | ||
国内株式 アクティブ型投信 |
レオス-ひふみプラス | – | ○ | – | 2.0% | |
米国株式 インデックス型投信 |
SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド | – | – | ○ | 14.0% | |
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | – | ○ | – | 9.0% | ||
米国株式 インデックス型 レバレッジ投信 | 大和-iFreeレバレッジ NASDAQ100 | ○ | – | – | 4.0% | |
au-auAMレバレッジ NASDAQ100 | ○ | – | – | 4.0% | ||
外国株式 インデックス型投信 |
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
– | – | ○ | 19.0% | |
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | – | – | ○ | 10.0% | ||
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド | – | – | ○ | 10.0% | ||
分配金狙い | SBI-SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型) | – | ○ | – | 8.0% | |
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型) | – | ○ | – | 2.0% | ||
SBI-SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・F(年4回決算型) | – | ○ | – | 6.0% | ||
SBI-SBI欧州高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型) | – | ○ | – | 8.0% |
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では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。
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