積み立て投信運用結果 ’24年11月3日週

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どうも木有(Kiari)です。

運用結果です

目次
■積み立て投信運用結果
■雑感
■Kiariの積み立て投信のやり方

積み立て投資運用結果

総投資額 5,898,221円
含み損益 3,395,057円(+57.6%)
今週の評価額 9,293,278円
先週の評価額 +194,202円
です

雑感

11月に入って新しく積立が始まりました
先週比で投資額も増えていますが、含み益も順調に増えて来ています
もう少しで評価額が1千万の大台に乗りそうです

今回平均年利の見方を見直しました。
今迄は5%の年利を複利で続けた累計利益を出して、それを元本に対して累計利回りの際に？年で到達するかを見ていましたが、今回から累計利回りを年利に計算し直した数値を使うことにしました。2017年から2024年時点で運用期間を7年として計算しています。何か月計算ではなく何年計算で見ているのでかなりラフです

結果、累計57.6%利回りを7年とすると、年利6.7%のようです
投資開始時に予測していた年利7%に見通しには若干足りていないようなので、成績の悪いファンドを減らしていく必要がありそうです。
12月の積立から少し買い付けを見直すことにしようと思っています。

運用利回り

現状積立は2017年からスタートして8年目で累計57.6％となっています。
年利2017年からの平均年利で約6.7％となっています
かなりの高利回りを達成していて、これも前回更新時などの株価が暴落しているときにも自動で買い続けたおかげだと思っていますが、今は株価は一旦の天井探しの時期だと思われるので、これが維持されると思わずまたどこかで暴落があり、結局7%前後が平均になると思っています。

総額から考えてもセミリタイアはまだ遠い未来の話なので、くじけず節約と合わせてコツコツ頑張っていきます

今のペースでずっと積立と利回りが続けば、平均年利7%運用で
20年目で約2600万、4％取り崩しで年104万円
25年目で約4000万、4％取り崩しで年160万円
30年目で約6000万、4％取り崩しで年240万円
になるペースなので、老後資金はこれさえ続ければ年金と合わせて全く問題ないと思っています。
少額でも良いので、極力早いうちから貯金感覚で積み立て投信は少額から始めておくと、自分年金や退職金が作れると思います。

では、今日はこの辺で…

Kiariの積み立て投信のやり方

Kiariの積み立て投信のやり方はSBI証券で完全に自動積立で購入しています

資金：積み立て
2017年から積み立てNISAと一般の積み立て投信を開始しました
2024年から新NISAが開始されたことで、投信の積み立てバランスを変更しました
積み立て枠と成長枠の両方で投信の自動積立を使用して、NISA枠を使えないレバレッジを特定口座にしています

ポートフォリオ
24年から買い付けポートフォリオを変更しています。
今回新NISA導入のタイミングでバランス投信の積み立てを止めて、米株インデックスと日本株インデックスを追加しました。
セミリタイア後の資産取り崩しに悩みそうなので、高配当銘柄を対象にして運用している分配金型も追加しました

補足
同じタイプで複数銘柄持っているのは、念のため分散しておこうという発想なだけです。
銘柄選びの基本はそれぞれのタイプで手数料無料、自動積立可能、運用期間無期限、信託報酬が安いモノをランキングで検索して決めました。
ただし、数年間運用しているため最新の投信だと手数料がさらに安いものも出ていますが、見直したタイミングでリバランスしているので最安ではない場合もあります。

銘柄と積立額(20214/3月に変更)

タイプ	銘柄	NISA以外	NISA成長枠	積み立て NISA	積立比率
バランス型投信	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）	–	–	–	0％	積み立て停止中
	三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド	–	–	–	0％	積み立て停止中
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ６資産均等型	–	–	–	0％	積み立て停止中
国内株式インデックス型投信	大和－ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス	–	○	–	0%	積み立て停止中
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド	–	○	–	2.0%
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド	–	○	–	2.0%
国内株式アクティブ型投信	レオス－ひふみプラス	–	○	–	2.0%
米国株式インデックス型投信	ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	–	–	○	14.0%
米国株式インデックス型投信	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド	–	○	–	9.0%
米国株式インデックス型レバレッジ投信	大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００	○	–	–	4.0%
米国株式インデックス型レバレッジ投信	ａｕ－ａｕＡＭレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００	○	–	–	4.0％
外国株式インデックス型投信	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス	–	–	○	19.0%
	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	–	–	○	10.0%
	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	–	–	○	10.0%
分配金狙い	ＳＢＩ－ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）	–	○	–	8.0％
	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド（年４回決算型）	–	○	–	2.0％
	ＳＢＩ－ＳＢＩ・ＳＰＤＲ・Ｓ＆Ｐ５００高配当株式インデックス・Ｆ（年４回決算型）	–	○	–	6.0％
	ＳＢＩ－ＳＢＩ欧州高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）	–	○	–	8.0％

～株式投資で使っている証券会社～

Kiariが株式や投資信託、CFDを運用している証券会社はSBI証券です
口座開設費は0円、もろもろの取引手数料も安いですし、投信や株式以外にFXやCFD、ロボアド等多種多様な投資商品をそろえています。
投資を始める上でどこの証券会社を開設すべきか悩んでいる場合は、とりあえずSBI証券で口座作っておけば大体のことができます。
なので、一番初めに開設すると楽ちんな証券会社です
積立投信や積立NISA等は最初に設定さえすればあとは自動で運用してくれるので運用の手間も少なくて楽ですよ

SBI証券口座開設は下の方にあるバナーから開設可能です

では今日はこの辺で
本ページを読んでいただきありがとうございました。

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