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どうもKiari(木有)です。

個別株式の状況です

目次
■株式投資の配当
■雑感
■運用利回り

株式投資の戦績

 SBI証券口座開設

 国内株式投資配当金
目指せ配当金生活！！！
2025/9/22～2025/9/27

 今週配当金は3,411円(特別分配金739円除く)
が今週の成果です
年間合計は253,699円

雑感

今週も配当/分配金出ました。
今週は待望の高利回り投資信託2ファンドの分配金が入っています

●ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）：投資信託
●積水ハウス：1928
●ＳＢＩ欧州高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）：投資信託

今週は個別銘柄と投資信託で3件です
分配金投信と高配当銘柄でのちょい買いからのゲットです

ＳＢＩ欧州高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）
こちらはキャピタルもたまっていますが、分配金も全て普通分配金でもらえているので今のところ順調です。累計がキャピタル+普通分配金で+16.8％、キャピタルで+13.3％、普通分配金単体で3.0％です。初期は積み立て額が少ない+特別分配金だったこともあって分配金利回りが少ないですが、トータルで年平均14.3％の利回りなのでかなり順調です。

ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）
こちらは増配期待ができる米国高配当ファンドSCHDという米国高配当ETFベースとしているファンドとして期待値が高かったのですが、残念ながら配当も少なく特別分配金も多いので正直成績は他のファンドと比べるとかなり見劣りしています。一旦WCMとインベスコに積み立てを集中して、その結果によってこちらに戻るかを考え中ですが、今後次第で運用自体止める選択肢もあり得ます

●積水ハウス：1928
こちらは過去に未単元株で少しずつ高配当として購入した銘柄です。基本は放置予定。一部の銘柄は現在の株価ベースで利回り3％程度になったら、配当数年分の含み益になっているので優待や増配傾向次第で利確して入れ替える可能性もあります

雑感
分配金投信や高配当株はインデックス投信の内部再投資ファンドと比べると運用効率が悪いとされていますが、基本的にKiariは高配当や分配金型はインデックスでためらう取り崩しや利確を自動でやってくれるものと考えています。なので、実質利確を徐々にしていると考えているので、その分投資効率が悪いというのはわかったうえでの運用です。

ただ分配金ファンドは、キャピタル0円でも普通分配があればキャピタル分だけ利確して分配金として出ていると思えますが、キャピタル+普通分配金がプラスでないなら実質手数料だけ払って資金をグルグル回していることになるので、貯金とあまり変わらずどちらもない資産は正直運用をやめていく必要があります。

基本決済日までにキャピタルが増えてそれを決済日に普通分配金として出すので、決済日間で基準価格が上がる必要があります。毎回ゼロまで吐き出していると上昇相場は良い位ですが下落相場で基準価格の値上がりが無い場合に特別分配を出して、それがつづくと資産を食いつぶす形になりいわゆるタコ足分配となります。急落時に低い基準価格で買えていれば、そこにたどり着く前に普通分配が出てくるのですが、今の上昇相場で基準価格がそれほど上がらず普通分配での利益もほぼないという状況が良くないなと

現状半年以上運用して、基準価格上昇のキャピタルゲインも普通分配金の払い出しもほぼないのが
●ＳＢＩ－ＳＢＩ・ＳＰＤＲ・Ｓ＆Ｐ５００高配当株式インデックス・Ｆ（年４回決算型）
●ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）
の2ファンドとなっていますね。
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型） はまだファンド自体が若く初期数回分配金が出ていないことも要因ですが、そもそも無配の間に分配金で出せるほどのキャピタルゲインをためられていないというのが一番問題。高配当銘柄の配当で貯められているならまだしも、それ以上吐き出しているようなので、短期での運用結果でしかもこの株価上昇相場でみるとちょっと続けられない成績ですね

インベスコは年利14～20％が期待値ですが、ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）は年利5％程度の期待値+増配期待なのに特別分配となると、リスク取って運用続けるほどの利益が出てないなと。それなら、下落、上昇どちらの相場でも利益の出せる期待値年利8～10％のカバコの方が良いかなという感想もあります。

インベスコはまだ始めたばかり+資金も急激に投入している状態なので、特別分配がほぼ得られていない状態でも仕方ないところもあるので、もうしばらく運用続けて様子を見る予定です

基本的な運用
個別株は配当確定日の1～2ヶ月前の配当、優待への寄り上げ前に買って、権利付き日前にそれなりに上がればそこで利確
あまり上がらないようなら、権利付き超えて値戻したら利確等を考えています

利回り4.3％以上の高配当銘柄であれば、配当が金利負けしないので減配さえなければ多少長期で持てます
信用取引自体は投資ではなく投機に近い運用なので、正直やりたくないですが多少リスク取らないと資産増加の加速が難しいので信用を少額で運用しています

では今日はこの辺で

運用利回り

現状のペースで言うと

39
週　6,505円/週
週平均×52週÷12カ月=28,189円/月
週平均×52週 = 338,265円/年

のペースで配当が出ています
なお、今の予想では手持ち銘柄の配当予定から算出すると、年間配当は約38万円の予定です。

では今日はこの辺で

本ページを読んでいただきありがとうございました。

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